950515
DIREZIONE CENTRALE
CONTRIBUTI
DIREZIONE CENTRALE
VIGILANZA E RECUPERI
CONTRIBUTIVI
Circolare n. 133
Ai Dirigenti centrali e periferici
Ai Coordinatori generali, centrali e
periferici dei Rami professionali
Ai Primari Coordinatori generali e
Primari medico legali
e, per conoscenza,
Al Presidente
Ai Consiglieri di Amministrazione
Ai Presidenti dei Comitati
regionali
Ai Presidenti dei Comitati
provinciali
gestioni ART/COMM: Assicurazione dei promotori
finanziari.
DIREZIONE CENTRALE
CONTRIBUTI
DIREZIONE CENTRALE
VIGILANZA E RECUPERI
CONTRIBUTIVI
Roma, 12 maggio 1995 Ai Dirigenti centrali e periferici
Circolare n. 133 Ai Coordinatori generali, centrali e
periferici dei Rami professionali
Ai Primari Coordinatori generali e
Primari medico legali
e, per conoscenza,
Al Presidente
Ai Consiglieri di Amministrazione
Ai Presidenti dei Comitati
regionali
Ai Presidenti dei Comitati
provinciali
Oggetto: gestioni ART/COMM: Assicurazione dei promotori
finanziari.
1) PROMOTORI FINANZIARI.OBBLIGO ASSICURATIVO
La legge 2 gennaio 1991, n.1, recante "Disciplina
dell'attivita' di intermediazione mobiliare e disposizioni
sull'organizzazione dei mercati mobiliari", all'art. 5
stabilisce che:
"1. Nell'offerta dei propri servizi effettuata in luogo
diverso dalla propria sede sociale o dalle proprie sedi
secondarie e comunque nell'esercizio delle attivita' di cui
all'articolo 1, comma 1, lettera f), le societa' di inter-
mediazione mobiliare devono avvalersi esclusivamente
dell'opera di promotori di servizi finanziari iscritti
all'albo di cui al comma 5 del presente articolo".
2. Omissis.
"3. E' promotore di servizi finanziari chi, in qualita' di
dipendente, agente o mandatario, esercita professionalmente
l'attivita' di cui al comma 1. Si applica la disciplina di
cui all'articolo 18-ter del citato decreto-legge n. 95 del
1974,convertito, con modificazioni, dalla citata legge n.
216 del 1974 e successive modificazioni e integrazioni.
L'attivita' di promotore di servizi finanziari puo' essere
svolta esclusivamente per conto e nell'interesse di una sola
societa' di intermediazione mobiliare. E' inibita ogni forma
di attivita' di consulenza porta a porta".
4. Omissis.
"5. E' istituito presso la CONSOB l'albo unico nazionale dei
promotori di servizi finanziari. La CONSOB provvede entro il
31 marzo di ogni anno a pubblicare l'albo aggiornato alla
data del 31 dicembre dell'anno precedente".
"6. Presso ogni camera di commercio, industria, artigianato
ed agricoltura, con sede nei capoluoghi di regione, e'
istituita, entro nove mesi dalla data di entrata in vigore
della presente legge, una commissione regionale per l'albo
dei promotori di servizi finanziari composta di tre membri,
di cui uno nominato dal presidente della stessa camera di
commercio, uno dalle organizzazioni di categoria maggior-
mente rappresentative ed uno dal presidente della CONSOB".
7. Omissis.
"8. La CONSOB prescrive con uno o piu' regolamenti da pub-
blicare nella Gazzetta Ufficiale:
a) le modalita' per la costituzione delle commissioni
regionali e le disposizioni per il loro funzionamento;
b) le modalita' di formazione dell'albo di cui al comma
5 e le forme di pubblicita' dello stesso;
c) i requisiti di onorabilita' e professionalita'
necessari per l'iscrizione all'albo di cui al comma 5, che
in relazione alla specifica attivita' devono essere propor-
zionati a quelli prescritti per gli esponenti degli enti
creditizi ai sensi del D.P.R. 27 giugno 1985, n. 350, e
successive modificazioni ed integrazioni;
d) Omissis.
e) l'iscrizione all'albo di cui al comma 5 di chi,
fermo restando il requisito della onorabilita', esercita
effettivamente da almeno due anni, alla data di entrata in
vigore della presente legge, l'attivita' per incarico di
societa' autorizzate dalla CONSOB ai sensi dell'articolo
18-ter del citato decreto-legge n. 95 del 1974, convertito,
con modificazioni, dalla citata legge n.216 del 1974, e
successive modificazioni e integrazioni o abbia esercitato
le funzioni di collaboratoe autonomo, procuratore o
rappresentante alle grida di agenye di cambio, per u periodo
dio almeno due anni, purche' risulti censito quale persona
fisica e abbia trasmesso i dati anagrafici e l'oggetto
dell'attivita' alla CONSOB;(1) l'iscrizione avviene su
domanda dell'interessato, che deve essere presentata, a pena
di decadenza, entro il termine stabilito dai regolamenti di
cui al presente comma;
9. Omissis.
"10. L'attivita' di promotore di servizi finanziari puo'
essere svolta esclusivamente da persone fisiche che siano
iscritte all'albo di cui al comma 5. Chiunque esercita
l'attivita' di promotore di servizi finanziari senza essere
iscritto all'albo di cui al comma 5 e' punito a norma
dell'articolo 14".
Il complesso delle disposizioni sopra riportate con-
sente di concludere che:
1) E' promotore di servizi finanziari chi, in qualita' di
dipendente, agente o mandatario, promuove, per conto e
nell'interesse di una societa' di intermediazione mobiliare,
la conclusione di contratti aventi per oggetto la raccolta
del pubblico risparmio.
2) l'attivita' del promotore deve avere il carattere della
professionalita', puo' essere svolta nell'interesse di una
sola societa' di intermediazione mobiliare e deve essere
esercitata in luogo diverso da quello adibito a sede
sociale o a sede secondaria dell'azienda stessa.
3) l'attivita', ora disciplinata piu' compiutamente dalla
legge n. 1/91, era in precedenza regolamentata dal decreto-
legge 8 aprile 1974,n. 95, convertito dalla legge 7 giugno
1974,n. 216 e successive modificazioni e integrazioni (si
veda, in particolare, l'art. 18-ter sub art. 12 della legge
23 marzo 1983,n. 77).
4) Il promotore di servizi finanziari puo' svolgere la sua
attivita' solo se e' iscritto nel particolare albo unico
nazionale istituito dalla legge n.1 e gestito dalle camere
di commercio dei capoluoghi di regione.
Come si vede, si tratta di una attivita' tipicamente
commerciale di intermediazione, svolta da soggetti parti-
colarmente qualificati, legati all'azienda da un contratto
di lavoro subordinato oppure da un contratto di agenzia o di
mandato. Per espressa disposizione di legge, i soggetti che
svolgono la loro opera in qualita' di lavoratori autonomi
devono essere iscritti ad un albo diverso da quello degli
agenti e rappresentanti e tale iscrizione e' sostitutiva di
quest'ultima.
Tralasciando la posizione del lavoratore subordinato,
che non interessa ai fini dell'applicazione della legge 22
luglio 1966, n. 613, si osserva che la legge n. 1 non ha
introdotto nell'ordinamento giuridico italiano una nuova
figura di operatore commerciale ne' un nuovo tipo di con-
tratto volto a disciplinare le prestazioni degli addetti, ma
ha semplicemente previsto che i soggetti appartenenti ad una
particolare categoria di agenti monomandatari, operanti in
un ambito specifico e particolarmente delicato come quello
dell'intermediazione nella raccolta del pubblico risparmio,
siano iscritti in un albo diverso da quello generico degli
agenti e rappresentanti di commercio.
Tutto cio' premesso e considerato che
a) l'obbligo assicurativo non discende dal nome attribuito
dalle parti contraenti all'operatore commerciale ne'
dall'iscrizione del medesimo in albi, ruoli o elenchi, ma
dall'effettivo esercizio, con i requisiti richiesti dalla
legge, di attivita' espressamente previste;
b) l'attivita' dei promotori finanziari coincide con quella
tipica dell'agente, anche nei rari casi in cui il contratto
stipulato con le SIM assuma la veste piu' generica del
mandato;
si deve concludere che gli operatori di cui trattasi devono
essere iscritti alla gestione previdenziale dei commercianti
di cui alla citata legge n. 613/1966. Ovviamente, deve
essere convalidata l'iscrizione di coloro che hanno svolto
l'attivita' in questione prima della costituzione dell'albo
CONSOB, avvenuta nel gennaio 1992.
Sul punto si e' gia' espresso il Ministero dell'indu-
stria che, dopo un primo periodo di incertezza, con lettera
circolare n. 291772 del 23 settembre 1994, diretta alle
commissioni provinciali ENEAC operanti presso le camere di
commercio, ha reso noto che la commissione centrale ENEAC -
che, come e' noto, esercita anche una funzione di controllo
e di indirizzo dell'attivita' delle commissioni provinciali
- ha deciso di considerare iscrivibili negli elenchi nomi-
nativi degli esercenti attivita' commerciali i promotori
finanziari, purche' gli stessi siano legittimati all'eser-
cizio dell'attivita' con l'iscrizione all'albo CONSOB e
siano iscritti al registro ditte.
Peraltro, in considerazione dei dubbi e delle incer-
tezze manifestati a seguito dell'emanazione della legge n.
1/91, si dispone che, qualora gli interessati regolarizzino
la propria posizione contributiva entro 90 giorni dall'ema-
nazione della presente circolare, siano applicate le san-
zioni in misura ridotta previste dall'art. 4, comma 1, lett.
b) del decreto-legge 30 dicembre 1987, n. 536, convertito,
con modificazioni, dalla legge 29 febbraio 1989, n. 48.
Ovviamente, i soggetti interessati potranno fruire,
entro il 31 maggio prossimo, della regolarizzazione contri-
butiva agevolata prevista dall'art. 18 della legge 23
dicembre 1994, n. 724, modificata dall'art 4, comma 8, del
decreto-legge 7 aprile 1995, n. 105. Si richiamano in
proposito le istruzioni fornite con la citata circolare n.
111 del 20 aprile 1995.
o
o o
Il contenuto della presente circolare dovra' essere
portato a conoscenza degli interessati con la massima
sollecitudine, utilizzando i consueti canali di informazio-
ne.
IL DIRETTORE GENERALE
TRIZZINO
-------
(1) il testo della lettera e) e'stato modificato dall'art.
30, L. 31 dicembre 1991, n. 412.